(Sưu tầm)
Cơ quan an ninh cho biết, chứng thư bảo lãnh giả là một
hình thức tội phạm mới, có thể gây thiệt hại nghiêm trọng cho doanh
nghiệp cũng như uy tín của ngân hàng.
Văn bản cảnh báo về tình trạng làm giả chứng thư bảo
lãnh vừa được Ngân hàng Nhà nước gửi Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ
chức tín dụng trong ngày 19/11.
Vấn đề bắt đầu được dư luận chú ý sau sự kiện 2 chứng
thư bảo lãnh của Ngân hàng HSBC bị làm giả. Các chứng thư này có giá trị
lên đến 80 tỷ đồng và được cơ quan công an phát hiện hồi đầu tháng 11.
Trong vụ việc này, nhân viên Trần Công Dũng của HSBC
đã lợi dụng sơ hở trong việc quản lý con dấu của ngân hàng, cấu kết với 2
đối tượng ở bên ngoài, làm giả chứng thư để chào bán cho các công ty có
nhu cầu về chứng thư bảo lãnh. Theo kết quả điều tra của cơ quan công
an, trong thời gian tháng 7-10/2010, Dũng và đồng phạm đã “bán” được 2
chứng thư loại này cho doanh nghiệp với tổng giá trị bảo lãnh thanh toán
lên tới 80 tỷ đồng, qua đó thu về không dưới 500 triệu đồng tiền hoa
hồng.
Theo thông báo của Cục An ninh tài chính tiền tệ và
đầu tư, Bộ Công an, việc làm giả chứng thư bảo lãnh của ngân hàng đang
được các đối tượng thực hiện theo một quy trình chung. Nhân viên ngân
hàng sử dụng con dấu lấy được do sơ hở quản lý để đóng dấu khống lên
phôi giấy trắng có in logo của ngân hàng. Đối tượng này cũng giả mạo
thêm chữ ký của lãnh đạo ngân hàng để làm chứng thư bảo lãnh giả. Tiếp
đó, đối tượng ngoài ngân hàng sử dụng chứng thư bảo lãnh giả để viết tên
của khách hàng.
Theo cơ quan công an và Ngân hàng Nhà nước, đây là
hình thức phạm tội mới, có sự câu kết giữa đối tượng ngoài ngân hàng với
nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Để phòng ngừa vụ việc tương tự có thể xảy ra, Ngân
hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng rà soát và ban hành đầy đủ
quy trình quản lý, sử dụng và bảo quản con dấu tại đơn vị. Ngoài ra, các
nhà băng cũng cần tăng cường công tác quản lý nhân sự, kiểm tra, giám
sát việc tuân thủ các quy định về quản lý và sử dụng con dấu. Trong
trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo, tổ chức tín dụng cần khẩn trương
báo cáo Ngân hàng Nhà nước và cơ quan pháp luật để ngăn chặn và xử lý
kịp thời.
Riêng về trường hợp của HSBC, đại diện của ngân hàng
này khẳng định đã rà soát và áp dụng quy chế quản lý con dấu mới ngay
sau khi phát hiện ra sự việc nói trên. HSBC cũng đang đợi kết quả điều
tra của cơ quan công an trước khi tiến hành các bước xử lý tiếp theo.
Views: 218|Cập nhật mới nhất lúc : 05 : 38 : 34, 17 / 02 / 2012
| 
